あなたは何のために投資を行いますか？
資産形成について考える際に重要な事は、自分の今後の人生について考えることだと私は考えています。漫然と「なんとなくお金が欲しい」と思っているだけでは、必ずしもお金は増えないのではないでしょうか。少なくとも私は、明確な目的意識と目標設定なしにお金持ちになった方に会ったことはありません。
いつ、何のために、どのくらいのお金が必要になるか。こうした計画を立てる行為はライフプランニングと呼ばれています。
投資とは何か
誰かに雇われてその指示に従っていれば、その対価を得ながら暮らしていくことができます(昨今は必ずしもそうとはいえない場合も多いですが…)。これが給与所得です。
一方で投資とは、未来におけるある資産の価格を推測して、現在の低い価格で購入することを試みる行為です。その際には一時的に損を抱えること、そしてその損を解消できないリスクを抱えることになります。投資は給与より自己責任のリスクが高く、ストレスのかかる行為です。
ストレスのかかる行為を継続することは困難です。それでもなお、ストレスに抗って投資を継続するためには、理由が必要だと私は考えています。というより、理由がないならば、その困難を避けて通ったほうが幸せになれるのではないでしょうか。
私が投資をする理由
私は研究者としての研究生活を続けながらも、比較的安定した所得を確保することを目的として資産運用を行っています。
私は現在、いわゆるポスドクと呼ばれる身分です。雇用期間は限られており、収入も同年代の平均以下です。万が一、職を失った場合は専門分野の知識を生かした職を得ることも困難でしょう。いわゆる「潰しが利かない」ことを専門としてやっています。
もちろんいずれ自分の研究が一定の評価を得ることを願っていますが、必ずしもそうなるとは限りません。明日の生活を思えば、不安でたまりません。それでも研究を続けていきたいので、不安を解消して所得に縛られない生活と研究を続けるために、金融について学び、投資について研究しながら専門分野を研究することにしました。
専門の研究と並行して投資を行うため、比較的時間がかからない投資を行うことを心がけています。もっとも、気になって調べ過ぎてしまう場合もあるのですが。
みなさんにとって投資する理由は何でしょうか。
終わりに
何か目的に必要な資金を得るために投資をする人にとって、投資を目的化しないことは重要です。下記の通りプロの方も指摘している通りです。
●投資を「目的」にしてしまう人は投機的なスリルを楽しみたがる
投資でお金を増やしたい人が陥るNG思考 | トウシル 楽天証券の投資情報メディア
●あなたの資産形成はすべて「手段」であって目的ではない
●あなたはその「手段」にどこまでリソースを割くべきか
●金持ちの次のステージ、「幸せ持ち」になろう
https://media.rakuten-sec.net/articles/-/31488
ワクワクやドキドキは、趣味や仕事で得ればよいのであって、投資は手間をかけずに淡々と行ない長期的にリターンが出てくれればそれで構いません。（中略）投資は趣味でも仕事でもなく、それらを実現するための「手段」に過ぎません。
投資は「目的」なのか「手段」なのか – 梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー（インデックス投資実践記）
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-4165.html
もちろん投資を趣味として楽しみたい人は相場を楽しめばいいのです。銘柄選びをする中で、社会や技術に対する見識も広がりますし。目的に合わせた行動をとっていきたいですね。